Banken in PIGS-landen moeten 1.600 miljard euro aan banken van de eurozone

Banken in Portugal, Italië, Griekenland en Spanje moeten in total 1.600 miljard euro aan andere banken uit de eurozone. Dat blijkt uit cijfers die de Bank for International Settlements (BIS) heeft vrijgegeven. De BIS is een organisatie die internationale monetaire en financiële samenwerking nastreeft en optreedt als bank voor de nationale centrale banken. Franse (493 miljard euro) en Duitse banken (455 miljard euro) lopen het meeste gevaar, want die beide landen samen hebben 61% van het totale bedrag uitstaan. De meeste claims die Franse en Duitse banken hebben uitstaan komen van bedrijven, particulieren of andere banken, met Spanje als grootste schuldenaar. Maar veel uitstaande bedragen houden verband met staatschulden. 106 miljard dollar voor Franse banken; 68 miljard dollar voor Duitse banken. Begrijpelijk dat Frankrijk er alles aan deed om het Europese noodplan er door te krijgen.

Sommige banken lopen meer risico dan andere, maar de BIS geeft geen details omtrent de individuele situatie van banken vanwege bestaande geheimhoudingsakkoorden. De grote verschillen die tussen banken onderling bestaan worden duidelijk aan de hand van cijfers die een aantal banken zelf hebben vrijgegeven. Zo heeft de Duitse  Hypo Real Estate Holding 80 miljard euro uitstaan bij de PIIGS-landen (inclusief Italië), terwijl Deutsche Bank amper 500 miljoen euro in Griekenland heeft uitstaan en Spaanse, noch Portugese staatsschuld in bezit heeft.

Maar omdat de meeste banken geen duidelijke cijfers over de eigen situatie vrijgeven blijft een sluier van mist over de reële situatie hangen wat resulteert in een algemeen wantrouwen tussen banken. Dit is een van de redenen dat deposito's die ‘s nachts bij de Europese Centrale Bank worden geparkeerd alle records breken. Normaal gezien laten banken daar slechts een paar honderd miljoen euro's achter. Banken gebruiken die faciliteit eerder occasioneel omdat de intresten die ze daar voor krijgen minder hoog zijn dan wat ze op de financiële markten kunnen vangen (0,25% vs. 0,33%). Uit ECB-data bleek begin deze maand dat miljarden euros in ECB-deposito's waren genoteerd, een hoeveelheid vergelijkbaar met die van de dagen na de val van de Lehman Brothers Bank.