De kenmerken van ononderbroken familiale rijkdom

De Amerikaanse Spectrem Group (Chicago) beweert na jaren van zowel kwalitatief als kwantitatief onderzoek onder rijke families, het recept voor voortdurende rijkdom te hebben ontdekt.  Ononderbroken rijkdom is rijkdom die zich generatie na generatie voortzet en zich telkens opnieuw hernieuwt, opdat de betrokken families worden beschermd en ongelimiteerd van hun rijkdom kunnen genieten. Het gaat niet om het soort rijkdom dat door één generatie die besluit om rijkelijk, maar daarom niet verstandig, te leven, kan vernietigd worden. De formule werkt, onafgezien van het feit of de familie 5 of 10 miljard dollar bezit.

Fortuinen die zich over meerdere generaties blijven hernieuwen, hebben de volgende kenmerken:

35 - 45% van het fortuin is belegd in aandelen en obligaties; 20% in vastgoed en 25 - 35% in ondernemingen. De rest van de portefeuille bestaat uit verschillende soorten investeringen en producten zoals verzekeringen en individuele pensioenspaarplannen. Diversificatie is dus belangijk, al gaat het om verschillende types investeringen, eerder dan om investreingen in verschillende types fondsen.

De meeste geïnterviewde families halen een groot deel van hun inkomen rechtstreeks uit hun eigendommen. Dat lijkt de zekerste manier om rijkdom te transferen van één generatie naar een volgende. De meeste families kunnen comfortabel leven van dat inkomen, zonder dat ze over de jaren een beroep moeten doen op het eigenlijke familiefortuin. Voor de meeste families zijn eigendommen ook de meest zichtbare en concrete manier om rijkdom via de erfenis over te dragen aan hun kinderen en kleinkinderen.

Een tweede element dat rijke families kenmerkt is het vermogen om een familiale onderneming te beheren en doen groeien, vaak door het opstarten van nevenactiviteiten, die meestal gelinkt zijn aan de hoofdactiviteit. Het onderwerp van de onderneming is daarbij amper van belang. Wel belangrijk is het creëren van een 'denktankachtige' atmosfeer binnen de familie, waarbij het nemen van risico's wordt aangemoedigd en het verlaten van de comfortzone wordt gestimuleerd.

Hoewel het eenvoudiger mag lijken om risico's te nemen eens men reeds over een zekere rijkdom beschikt, is het niet onbelangrijk te onthouden dat de mensen die aan de origine van familiefortuinen liggen, meestal aanzienlijke sommen zijn blijven investeren in de zakenwereld, eerder dan op  zeker te spelen en te vertrouwen op de gegarandeerde opbrengst van sommige investeringsproducten met een gegarandeerde rente.